Уважаемый клиент!
В соответствии с Законодательством РФ просим Вас разъяснить характер
операций и указать источники происхождения денежных средств по
регулярному пополнению счета в центрах мобильной связи .
Также просим Вас разъяснить характер переводов денежных средств
физическим лицам с назначениями платежей. В случае если данные операции
совершались на основании документов, просим их предоставить.
Ответ просим направить в письменном виде с приложением подтверждающих
документов, для Управления финансового мониторинга на электронный адресaml@svyaznoybank.ru.
Будем признательны, если Вы представите ответ до "29" мая 2012г.
Надеемся на взаимопонимание.
Уважаемый Клиент! Если у Вас есть вопросы или претензии по продуктам
Банка, просим Вас обращаться в Центр поддержки клиентов Связной Банк по
телефону 8 800 100 00 05 или написав письмо на адрес info@svyaznoybank.ru
Управление финансового мониторинга
Связной Банк (ЗАО)
В связи с запросом об источнике денежных средств, находящихся
на моем лицевом счете в [Наименование банка], поясняю, что данные
денежные средства получены мной в результате дарения денежных средств
несколькими физическими лицами путем безналичного перечисления их на
данный банковский счет.
В соответствии со Статьей 574 ГК РФ, договоры дарения денежных средств
между мной и упомянутыми физическими лицами совершены в устной форме.
В соответствии со Статьей 158 ГК РФ п.2, «сделка, которая может быть
совершена устно, считается совершенной и в том случае, когда из
поведения лица явствует его воля совершить сделку». В данном случае факт
совершения переводов денежных средств физическими лицами со своих
банковских счетов либо банковских карт на мой лицевой счет является их
волей в качестве дарителей совершить договоры дарения денежных средств в
устной форме. С моей стороны, факт принятия мной данных денежных
средств на моем лицевом счете в полном объеме является моей волей в
качестве одаряемого совершить данные договоры дарения в устной форме.
"Благодарим Вас за предоставленный ответ. Анализ полученного ответа
выявил отсутствие разъяснений характера операций и указать источники
происхождения денежных средств по регулярному пополнению счета с момента
открытия счета по настоящее время в центрах мобильной связи "Связной".
Также просим Вас разъяснить характер операций по переводу денежных
средств, полученных Вами в качестве дарения, на счета других физических
лиц. В случае если данные операции совершались на основании документов,
просим их предоставить.
Ответ просим направить в письменном виде с приложением подтверждающих
документов, для Управления финансового мониторинга на электронный адресaml@svyaznoybank.ru.
Надеемся на взаимопонимание."
"В связи с повторным запросом об источнике денежных средств,
находящихся на моем лицевом счете в Связном банке, поясняю, что данные
денежные средства получены мной в результате дарения денежных средств
несколькими физическими лицами путем безналичного перечисления их на
данный банковский счет.
В соответствии со Статьей 574 ГК РФ, договоры дарения денежных средств
между мной и упомянутыми физическими лицами совершены в устной форме.
Полученные мной средства в качестве дарения были перечислены на счета
других физ. лиц тоже в качестве дарения. Это не противоречит
действующему законодательству РФ.
Дальнейшие вопросы касаются вмешательства в личную жизнь гражданина РФ и являются неправомерными.
Надеюсь на взаимопонимание.
Если подобные операции не устраивают Связной банк, прошу закрыть мой
счет и на основании ст. 859 ГК РФ выплатить весь остаток по счету. (К
счастью, затянуть этот процесс до бесконечности не получится, так как
если при закрытии счёта банк в течение 7 дней не выплатит остаток по
счёту ему грозит отзыв лицензии, а на это ни один банк не пойдёт!)
!!! ОБСУДИТЬ НА ФОРУМЕ!!!
|
